Simplesmente coloque
- A FinCen emitiu um esquema de fraude para bandeiras de alerta de emergência que incluem caixas eletrônicos criptográficos.
- As vítimas idosas perdem significativamente por meio de suporte técnico e fraude. Em muitos casos, você é levado a um caixa eletrônico por telefone.
- Muitos operadores de quiosque não têm controles de registro e LBC, permitindo anonimato, altas taxas e transações estruturadas.
A rede de aplicação do crime financeiro do Departamento do Tesouro emitiu um alerta de emergência na segunda -feira para lidar com esquemas fraudulentos usando quiosques de crypto, relatando a perda de vítimas, atingindo 31% para quase US $ 247 milhões em 2024.
O mais recente consultivo do FinCen revela que as queixas, incluindo o “quiosque de criptomoeda conversível”, também conhecido como atm bitcoin, disparou 99% no ano passado, com mais de 10.956 incidentes relatados ao “Centro de reclamação de crimes da Internet” do FBI.
A agência alertou as instituições financeiras para aumentar o monitoramento de atividades suspeitas em torno dessas máquinas de caixa a cristã.
“Os criminosos têm sido menos em seus esforços para roubar dinheiro das vítimas e aprenderam a usar tecnologias inovadoras como os quiosques do CVC”, disse Andrea Gakki, diretora de Finsen, em um anúncio na segunda -feira.
Este aviso expõe falhas regulatórias generalizadas entre os operadores do quiosque. Muitos deles não são registrados como necessários “negócios de serviço monetário” ou implementam controles básicos de “lavagem de dinheiro”.
As autoridades federais detalharam como os operadores não compatíveis promovem o anonimato, cobrando até 25% das taxas em excesso, permitindo que os clientes realizem várias transações sem requisitos de identificação.
Vítimas idosas mais afetadas
A agência descobriu que as vítimas mais velhas são o peso desses esquemas, representando mais de dois terços de todas as perdas de fraude de quiosques de crypto, apesar dos 60 ou mais adultos menos prováveis de usar serviços de crypto.
Os golpistas geralmente convencem as vítimas a descarregar suas contas de aposentadoria e converter seus fundos em crypto, aproveitando a natureza irreversível das transações de blockchain.
Os golpistas de suporte técnico responsáveis por quase metade de todos os golpes de quiosque geralmente começam a contatá-los por meio de pop-ups falsos ou telefonemas, liderando as vítimas em palcos para concluir pagamentos em máquinas próximas.
A Agência de Repressão às Drogas (DEA) relata que grupos criminosos como a generalização “Cartel Jalisco Nueva” usam quiosques criptográficos para lavar seu dinheiro nas fronteiras.
O FinCen forneceu sinais de alerta específicos para instituições financeiras, incluindo grandes saques de caixa de quiosques de crypto, clientes seniores que não têm histórico de crypto fazem transações significativas e evidências de blockchain que ligam fundos às carteiras criminais.
Observe que quando um criminal recebe um código através desses quiosques, ele geralmente converte a receita. StableCoins Trilhas obscuras de transações usando técnicas sofisticadas de “pulo em cadeia” em várias blockchains.
O salto em cadeia é um processo que move elementos criptográficos em várias blockchains para obscurecer suas origens, dificultando as autoridades.
“A não-violação generalizada entre os operadores de quiosque, incluindo não implementar controles robustos de AML/CFT como MSBs, é uma preocupação séria”, disse Jade Sea, analista sênior do Hashkey Group. Descrypto.
Shi disse que o caixa eletrônico criptográfico foi “projetado com boas intenções”, mas exige uma vigilância mais rigorosa para “controlar” a atividade criminosa.
Os caixas eletrônicos de crypto estão enfrentando repressão global
Os reguladores de todo o mundo estão apertando o controle dos quiosques de crypto.
A Nova Zelândia anunciou planos de proibir completamente os caixas eletrônicos de crypto, mas o cão de vigilância financeira da Austrália concluiu a transação em US $ 5.000 e revogou sua licença para operadores não compatíveis.
Spokane, Washington, tornou-se a primeira cidade dos EUA a proibir completamente as máquinas, de acordo com dados do FBI, mostrando US $ 5,6 bilhões em perdas de fraude relacionadas ao quiosque em todo o país.
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