Nos últimos anos, a Crypto foi muito além de simples transferências de moedas. Uma das maiores razões? Defi.
E dentro de Defi, um termo é mencionado repetidamente – agricultura de campo.
Se você já se perguntou como fazer sua crypto funcionar para você, este guia o levará pelo básico do Defi, explicar o que realmente significa agricultura de rendimento e mostrará como começar. Este tópico consiste em mais do que apenas Airdrop agricultura.
Vamos cavar.
O que é defi?
Defi significa finanças descentralizadas. Refere -se a serviços financeiros construídos em blockchains públicos como Ethereum e Solana. Em vez de precisar de bancos ou corretores, os usuários interagem diretamente com contratos inteligentes – programas automáticos que são executados na blockchain.
Esses contratos inteligentes permitem:
- Emprestar ou emprestar ativos
- Tokens comerciais
- Ganhe juros ou recompensas
- Acesse produtos financeiros estruturados
A chave aqui é que o defi remove intermediários. Você permanece no controle de seus ativos usando uma carteira não custodial como Metamask ou Phantom. Nenhum terceiro detém seus fundos.
Por que defi importa
Em países com economias estáveis, o Defi pode parecer um experimento legal. Mas em lugares onde a inflação corre selvagem ou os governos apreendem ativos, o Defi é uma tábua de salvação. Oferece acesso aberto e sem graça ao dinheiro.
E mesmo em regiões estáveis, a Defi oferece uma nova maneira de aumentar a riqueza. Você não precisa de permissão para acessar ferramentas que os bancos reservam para os ricos. Qualquer pessoa com uma conexão com a Internet pode emprestar, emprestar e ganhar.
O que é rendimento em crypto?
O rendimento refere -se ao retorno que você ganha em seus ativos ao longo do tempo.
Existem dois termos comuns:
- Apr (Taxa de porcentagem anual) – Retorno plano em um ano
- Apy (Rendimento por percentual anual) – inclui juros compostos
Ambos dão uma idéia de quanto você pode ganhar. Quanto maior o número, mais retorno você está recebendo – pelo menos em teoria. Na prática, os riscos também são importantes (vamos chegar a isso).
O que é a agricultura de rendimento?
A agricultura de rendimento é o ato de mover crypto entre os protocolos DEFI para obter o maior rendimento possível. É como comprar a melhor taxa de juros – exceto que é feito com tokens, contratos inteligentes e, às vezes, bots automatizados.
A agricultura de rendimento pode ser simples ou complexa. Algumas estratégias são de baixo risco, enquanto outras empurram os limites. Mas o objetivo é sempre o mesmo: ganhar mais em suas participações.
Como você ganha rendimento em defi?
Existem muitas maneiras de gerar rendimento em finanças descentralizadas. Vamos passar pelos métodos mais comuns:
1. Tokens de apostas
Quando você faz tokens, você os trava em uma rede, geralmente para ajudar a protegê -la. Em troca, você ganha recompensas. Ethereum, Solana e muitas outras redes de prova de participação oferecem isso.
Geralmente, é de baixo risco – a menos que o próprio token cai em valor.
2. Empréstimos em protocolos defi
Plataformas como AAVE ou Composto permitem que você empreste sua crypto a outras pessoas. Os mutuários pagam juros e você ganha rendimento. O rendimento é geralmente modesto (2 a 8%), mas é uma das maneiras mais seguras de colocar seus tokens para funcionar.
Bônus: Alguns protocolos oferecem recompensas ou Airdrops adicionais para credores.
3. Fornecer liquidez
É aqui que Defi fica interessante. Os provedores de liquidez (LPS) depositam dois ativos – como ETH e USDC – em um pool. Os comerciantes trocam entre esses ativos e os LPs ganham uma parte das taxas.
Os retornos em potencial podem ser altos. Mas cuidado com a perda impermanente, o que acontece quando o valor de um token muda acentuadamente em comparação com o outro. Vamos cobrir isso mais em guias avançados.
4. Cofres de rendimento
Os cofres são contratos inteligentes que gerenciam estratégias de rendimento em seu nome. Você deposita sua crypto (geralmente estábulando) e o cofre o aloca para protocolos que geram retornos.
Alguns cofres são gerenciados por protocolos como anseia ou liminar, enquanto outros operam em ecossistemas mais recentes como o Hiperevm.
Os cofres são convenientes para a renda passiva e geralmente retornam 8 a 15%, dependendo da estratégia e do token.
5. Incentivos de protocolo
Algumas plataformas Defi o recompensam com o token nativo por participar. Você pode ganhar APYs altos – às vezes mais de 100% -, mas há um problema. Esses tokens geralmente perdem valor rapidamente devido à venda de pressão.
Portanto, embora os retornos possam parecer ótimos, eles podem não se sustentar se o token recompensar.
6. Airdrop agricultura
Às vezes, os protocolos não revelam o que estão dando – mas eles dão dicas. Os usuários que depositam fundos, interagem com contratos ou mantêm as NFTs podem ser recompensadas em futuros AirDrops.
Embora o rendimento não seja imediato, a recompensa surpresa pode ser significativa. Essa estratégia envolve mais suposições, mas é comum entre os usuários experientes de DeFi.
Na Airdropalert, publicamos novas oportunidades de Airdrop para você todos os dias.
7. Estratégias automatizadas de rendimento com agentes de IA
As ferramentas emergentes usam robôs ou agentes de IA para otimizar seu capital. Esses agentes movem fundos entre os protocolos automaticamente, buscando os melhores retornos.
Plataformas como o HieldSeeker visam simplificar isso para os usuários. É cedo, mas o futuro provavelmente envolve mais automação para facilitar e mais seguros.
Compreender os riscos
Defi pode ser poderoso. Mas não é sem risco. Aqui estão algumas coisas que você sempre deve considerar antes de perseguir altos rendimentos:
- Bugs de contrato inteligentes – Erros de código podem levar a explorações e perda de financiamento.
- Tapete puxa – Os projetos podem desaparecer durante a noite, recebendo fundos de usuário com eles.
- Inflação simbólica – Protocolos que imprimem muitas recompensas geralmente vêem quedas de preço.
- Stablecoin Desegging – Nem todos os estábulos mantêm seu valor de US $ 1.
- Ataques de governança – Os maus atores podem assumir votos em sistemas descentralizados.
- Risco blockchain – Se a rede falhar, os aplicativos também caem.
Mesmo que um protocolo seja auditado, isso não o torna 100% seguro. E se você não pode explicar de onde vem seu rendimento – você pode ser o rendimento.
Quem deve tentar ceder agricultura?
A maioria das pessoas provavelmente não deveria cultivar ativamente rendimentos todos os dias. Requer muita atenção, conhecimento e capital. Erros podem ser caros.
Dito isto, existem ótimas opções passivas. Se você já segura o ETH, jogue -o. Se você tem estábulos, empreste -os. Se você está procurando um pouco mais, considere um cofre com um histórico comprovado.
Essas opções ainda oferecem retornos sólidos – geralmente melhores que os bancos – com muito menos esforço ou risco.
A agricultura de rendimento vale a pena?
Isso depende do seu nível de experiência, tolerância ao risco e objetivos.
Se você está apenas começando, teste as coisas com pequenas quantidades. Saiba como as carteiras funcionam. Experimente uma plataforma de estaca. Em seguida, explore lentamente empréstimos ou cofres.
Se você for mais avançado, pode procurar estratégias de LP, agricultura apontar ou ferramentas automatizadas. Apenas certifique -se de rastrear suas recompensas, monitorar o risco e não perseguir retornos malucos sem fazer pesquisas.
Pensamentos finais
A agricultura de rendimento é uma das áreas mais criativas do defi. Permite ganhar com ativos que você já possui. Também pode ser complexo, arriscado e demorado.
Comece devagar. Aprender fazendo. Não invista mais do que você pode perder. E sempre faça uma pergunta: “De onde vem esse rendimento?”
Se a resposta não estiver clara, vá embora.
Em nosso próximo post, mergulharemos em estratégias específicas, incluindo como fazenda aerdrops, otimizaremos as posições de LP e usaremos ferramentas automatizadas para aumentar sua pilha. Se você está cultivando em Ethereum, Solana ou uma nova cadeia – há algo para todos.
Até então, a fazenda segura.
