Publicado pelo Ministério das Finanças ordem Ele fortalecerá a vigilância de transações financeiras de US $ 200 processadas por empresas em comunidades ao longo da fronteira do sudoeste dos EUA e incentivará a mão entre os defensores da privacidade no setor de criptomoedas.
Há muitas perguntas sobre se essa diretiva pode ser amplamente aplicada a transações criptográficas além do dinheiro. Mas os especialistas disseram Descrypto Os proprietários de ativos digitais não devem ser cautelosos. A ordem levanta preocupações sobre os direitos de privacidade financeira dos americanos, mas não se aplica àqueles que enviam e recebem ativos digitais por meio de plataformas como: Coinbase.
“Existem empresas de crypto licenciadas e tratadas como negócios de serviços de dinheiro”, disse Neeraj Agrawal, diretor de comunicações da Coincenter. Descrypto. No entanto, “os pedidos começam com dinheiro. (Sim) Isso parece estar segmentando negócios do tipo Western Union”.
O pedido temporário emitido pela FinCen na sexta -feira passada exige empresas de serviços de dinheiro na Califórnia e Texas com 30 códigos postais para relatar transações em dinheiro acima de US $ 200 do limite padrão de relatórios de US $ 10.000. Tais relatórios exigem o nome, endereço e número do Seguro Social do indivíduo que iniciará a transação. A quantidade e o tipo de dinheiro a serem trocados. O destinatário e o objetivo da transação.
A diretiva que afeta mais de um milhão de pessoas pretende combater “riscos significativos para o sistema financeiro dos EUA de cartéis, traficantes de drogas e outros criminosos ao longo da fronteira sudoeste”. Eu disse Em um comunicado em 11 de março.
A lavagem de dinheiro, que lava as ordens de pagamento, transferências de arames e outros serviços oferecidos por empresas no estilo da União da Western, serve como uma tábua de vida financeira crítica para cartéis de drogas, permitindo que eles continuem seus lucros e continuem atividades ilegais que frequentemente promovem a violência e a corrupção nas comunidades ao longo da fronteira mexicana dos EUA. No entanto, imigrantes e indivíduos não bancários também dependem desses serviços, enviando remessas, pagando contas domésticas e usando-as para resolver dívidas.
A vigilância de transações processadas por empresas de serviços monetários em algumas cidades fronteiriças pode ajudar a bloquear a atividade dos cartéis de drogas, mas Nick Anthony, analista de políticas do Instituto Cato de Tanque Libertário, disse que os benefícios potenciais das ordens custam à custa de “intransões severas” na vida das pessoas comuns. Descrypto.
“Isso afetará as pessoas na borda inferior do espectro de renda que freqüentemente usam esses tipos de serviços financeiros alternativos”, afirmou Anthony. “As pessoas que pensam que há um senso de privacidade financeira em breve saberão que o governo pode realmente fornecer uma vigilância drástica com uma notificação momentânea”.
Além disso, as empresas de crypto não precisam cumprir os pedidos, mas as novas regras devem alertar os proprietários de ativos digitais e outras pessoas que defendem a autonomia financeira e o direito de fazer negócios pessoais dos cuidadosos olhos do governo federal, disse Anthony.
“Este será um despertar bastante duro para muitas pessoas cujas emendas não funcionam com a maneira como muitas pessoas pensam”, disse ele.
Anthony acrescentou que uma ordem temporária do Tesouro dos EUA que mais tarde poderia ser estendida efetivamente incentiva as empresas a relatar transações abaixo do novo limite de US $ 200.
As empresas de serviços de dinheiro exigem que, na bandeira da lei, o que parece ser estruturado ou dividir grandes transações financeiras em várias transações menores para evitar requisitos federais de relatórios.
Portanto, se você suspeitar que sua empresa está enviando US $ 185 para evitar um limite de relatórios de US $ 200, explicou Anthony, você deve registrar um relatório no departamento do Tesouro dos EUA para sinalizar qualquer indivíduo que tentasse fazer uma transação.
“Isso abre questões separadas em que o limite de US $ 200 realmente se torna um limite de US $ 0”, disse ele.
Segundo Anthony, essas regras estritas de vigilância foram capazes de levar os clientes da Western Union e da MoneyGram a crypto.
“Este anúncio incentiva as pessoas a investigar alternativas, seja criptomoeda ou outra coisa”, disse Anthony. Mas “deve ser uma decisão que as pessoas estão tomando por conta própria, não porque outras opções são efetivamente esmagadas, mas simplesmente porque são mais adequadas para o que atende às suas necessidades”.
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