Escrito por Tatiana Bautzer e Manya Saini
(Reuters) – O Citigroup reduziu sua tão esperada meta de receita para 2026 para lidar com o aumento dos custos regulatórios, ao mesmo tempo em que anunciou um programa de recompra de ações de 20 bilhões de dólares.
O Citigroup superou as estimativas de lucro do quarto trimestre devido a fortes negociações e negociações, fazendo com que as ações da terceira empresa financeira dos EUA subissem 7,4% nas negociações da tarde de quarta-feira.
“2024 foi um ano importante, com resultados mostrando que nossa estratégia está cumprindo a meta e impulsionando um melhor desempenho dos negócios”, disse a CEO do Citi, Jane Fraser, em um comunicado.
No entanto, o banco reduziu a sua meta de retorno sobre o capital comum tangível (ROTCE) para o próximo ano de 11-12% para um intervalo de 10-11%. Fraser descreveu seu novo objetivo como “um ponto de referência, não um destino”.
O diretor financeiro, Mark Mason, disse aos repórteres que o banco estava investindo mais para resolver questões de conformidade, citando penalidades regulatórias para gestão de risco e governança de dados.
“Acreditávamos que precisávamos investir mais na transformação dos nossos dados e tecnologia e na melhoria da qualidade da informação proveniente dos relatórios regulamentares”, disse ele.
Em 2020, o Gabinete do Controlador da Moeda e a Reserva Federal multaram o Citi em 400 milhões de dólares por certos riscos e falhas de dados. Em Julho passado, os reguladores multaram o Citi em 136 milhões de dólares por não fazer o suficiente para resolver estas questões.
O Conselho de Administração do Citi aprovou um programa de recompra de ações de US$ 20 bilhões, autorizando a administração a recomprar até US$ 1,5 bilhão durante o primeiro trimestre de 2025. O banco não divulgou o cronograma de compras adicionais. O analista da Piper Thunder, Scott Schieffers, disse em nota aos clientes que a escala do programa de recompra foi uma “demonstração de força” do banco.
Negociação, banco de investimento
O Citi reportou lucro líquido de US$ 2,9 bilhões, ou US$ 1,34 por ação, nos três meses encerrados em 31 de dezembro, em comparação com um prejuízo de US$ 1,8 bilhão um ano antes. A receita total aumentou para US$ 19,6 bilhões, de US$ 17,4 bilhões no mesmo período do ano anterior.
O Citi reportou lucro ajustado por ação de US$ 1,34 no quarto trimestre, em comparação com a estimativa média dos analistas de US$ 1,22, de acordo com dados compilados pela LSEG.
As mesas de negociação se beneficiaram de um aumento nas ações dos EUA, com o S&P 500 atingindo uma máxima recorde no quarto trimestre. As receitas de mercado do Citi aumentaram 36%, para 4,6 mil milhões de dólares no trimestre, com as receitas do mercado obrigacionista e do mercado accionista a subirem 37% e 34%, respectivamente.
Os negociadores de Wall Street também estão a lucrar com o ressurgimento das fusões, aquisições e ofertas públicas iniciais, após quase três anos de declínio. Os negócios de mercado de capitais do banco ganharam impulso no segundo semestre de 2024, à medida que os clientes corporativos aumentaram a emissão de títulos e ações. A receita de banco de investimento do Citi aumentou 35%, para US$ 925 milhões no quarto trimestre.
